Referenz01.02.2023

FOCUS-MONEY Heft 06/2023 Bester Robo-Advisor

Konkrete Investitionsentscheidungen nicht selbst herausfiltern, sondern dabei digitalen Helfern vertrauen – das geht mit Robo-Advisors. Doch welche sind die besten? Der Test gibt Antworten

Die Automatisierung macht auch vor der Geldanlage nicht halt“, schreibt die Finanzaufsicht BaFin und gibt interessierten Verbrauchern gleich einen Leitfaden an die Hand. Charakteristisch ist bei diesen sogenannten Robo-Advisors, dass nach Angabe der persönlichen Daten der Kunde vor allem mit dem Computer kommuniziert und die Dienstleistung auf der Basis eines Algorithmus erbracht wird.

Als mögliche Vorteile eines solch automatisierten Prozesses zur Anlageentscheidung sieht die BaFin geringere Kosten, aktuellere und umfangreichere Informationen, vereinfachten Zugang, rationalere Entscheidungen und bessere Transparenz. Dem stehen jedoch auch mögliche Risiken gegenüber: unvollständige Infos, fehlerhafte Informationsverarbeitung, mangelnde Sorgfalt, falsche Dateneingabe, veränderte Bedürfnisse, intransparente Gebühren, Datenmissbrauch, Manipulation und unvollständige oder fehlerhafte Tools.

Um interessierten Anlegern bei der Suche nach einem konkret passenden Robo-Advisor zu helfen, hat das DFSI Deutsches Finanz-Service Institut die Branche analysiert und bewertet. Studienleiter Sebastian Ewy bilanziert: „Kein Robo-Advisor ist wie der andere. Unser Test liefert neutrale Informationen und Wertungen zu den automatisierten Vermögensverwaltungssystemen, die deutlich über ein performancegetriebenes Ranking hinausgehen.“
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Unternehmen

DFSI Deutsches Finanz-Service Institut GmbH

DFSI Deutsches Finanz-Service Institut GmbH ist ein unabhängiger Datendienst, der marktrelevante Informationen zu Versicherern, Banken, sonstigen Finanzdienstleistern und Gesetzlichen Krankenkassen sammelt und bewertet. Dabei werden zu Finanzprodukten die Informationen, die für Privatkunden entscheidungsrelevant sind, gebündelt und als Produktratings dargestellt. Hier fließen insbesondere Daten aus den Allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB), Leistungs- und Servicedaten des Versicherers sowie Preis- und Prämiendaten ein. Das DFSI erstellt zudem seit 2008 branchenweite Leistungstests zu Finanzprodukten. Bei der Entwicklung der Test- und Ratingmethodik wird das DFSI durch Experten des institutseigenen Fachbeirats unterstützt. Diese verfügen über jahrelange Erfahrungen im deutschen Ratingmarkt und der Finanzdienstleistungsbranche.