Referenz29.08.2012

FOCUS-MONEY Heft 36/2012 Kostentransparenz bei fondsgebundenen Lebensversicherungen

Der Gesetzgeber hat in puncto Verbraucherschutz den Takt vorgegeben und lässt auch aktuell nicht locker. FOCUS-MONEY zeigt daher im Überblick, wie der Stand der Dinge ist, was die Politik plant und welche Initiativen ein Teil der Branche darüber hinaus ergreift. Das reicht von den Aufklärungspflichten mit Beratungsprotokoll und Produktinformationsblatt über den separaten Kostenausweis der Policen und den Umgang mit Provisionen bis hin zur Honorarberatung, bei der die Abschlusskosten von der Police getrennt zu bezahlen sind. Das Deutsche Finanz-Service Institut (DFSI) hat zudem in einer exklusiven Studie für FOCUS-MONEY untersucht und bewertet, welche Gesellschaften bei fondsgebundenen Versicherungen die beste Kostentransparenz bieten.Dabei ist bereits positiv zu werten, dass sich die abgebildeten Versicherer der Studie gestellt haben. Denn daneben gab es zahlreiche Verweigerer.
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Unternehmen

DFSI Deutsches Finanz-Service Institut GmbH

DFSI Deutsches Finanz-Service Institut GmbH ist ein unabhängiger Datendienst, der marktrelevante Informationen zu Versicherern, Banken, sonstigen Finanzdienstleistern und Gesetzlichen Krankenkassen sammelt und bewertet. Dabei werden zu Finanzprodukten die Informationen, die für Privatkunden entscheidungsrelevant sind, gebündelt und als Produktratings dargestellt. Hier fließen insbesondere Daten aus den Allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB), Leistungs- und Servicedaten des Versicherers sowie Preis- und Prämiendaten ein. Das DFSI erstellt zudem seit 2008 branchenweite Leistungstests zu Finanzprodukten. Bei der Entwicklung der Test- und Ratingmethodik wird das DFSI durch Experten des institutseigenen Fachbeirats unterstützt. Diese verfügen über jahrelange Erfahrungen im deutschen Ratingmarkt und der Finanzdienstleistungsbranche.